比特币:虚拟金矿?

  在金融和货币专家还没有弄明白比特币为何物、有何风险时,其价格已经冲到了1000美元之上。

  比特币,这种P2P形式的虚拟货币,不靠中央银行供应,而靠人们借助电脑程序运行特定算法获得,俗称“挖矿”,被不少拥趸视为电子黄金。

  据统计,比特币今年以来的上涨幅度已经超过7000%。11月29日,比特币在热门交易所Mt.Gox的交易价格创下1242美元的历史新高,而同一时间黄金价格为一盎司1241.98美元,比特币的价格首度超过黄金,而这极大地挑战了买家的神经。由于比特币来势汹汹,英国铸币局甚至计划发行黄金支持的实物比特币。

  面对此种情况,在一些人士直呼比特币风险的同时,另一些人却加大了进场的决心和速度。

  在中国最大的网购零售平台淘宝网上,用“矿机”这个词搜索一下,就能搜到6600多个宝贝。矿镐的热销,是淘金热的最好证明。

  数据显示,全球目前已有数千商家接受比特币作为支付手段,已有多个线上交易平台可进行比特币兑换,其中较为活跃的有日本的Mt.Gox、中国的BTC China(比特币中国)、Okcoin及斯洛文尼亚的BitStamp等平台。

  在淘宝网上有近1000户商家售卖比特币或者以该币进行结算,商品涉及手机、话费充值卡、鞋服、化妆品、红酒等。而一些线下商家也嗅到了其中的商机,宣布支持比特币支付。北京车库、果壳电子、百度加速乐先后宣布支持比特币支付,盛大网络旗下的地产开发商盛旅置业甚至在上海推出了支持比特币购买的实体楼盘。在江苏,继中国电信江苏网上营业厅11月28日开放比特币支付定金服务后,用比特币可以买手机的消息也在热传。

  不只是中国,据韩联社12月3日消息,韩国仁川市一家商店从12月起正式接受虚拟货币“比特币”支付,吸引了不少比特币爱好者的关注。而从今年夏季开始,英属Alderney岛就一直在制定计划,与英国皇家铸币局合作发行黄金支持的实物比特币。这个仅有三英里长的小岛希望推出一系列符合反洗钱法规定的服务,包括汇兑、付款和比特币存储金库,进而成为比特币的首个国际交易中心。

  比特币之火,自然有其天时地利。首先是得天时,比特币的发明,是因为在网络交易中缺少点对点的支付手段。比特币之父中本聪由此利用加密算法构建了比特币。用我们惯用的说法,这叫做填补了国际空白。其次是得地利,比特币得益于其本身的规则和技术带来的基本信用:这个系统本身不受任何政府、机构和个人的控制,密码学技术和P2P分布式网络管理保证交易的安全性和私密性,同时核心规则限定比特币的货币总量为2100万个。这说明其可靠,不会通货膨胀,而且它靠的不是干爹,而是数学。

  如果只有天时跟地利的话,比特币会在一小部分人群中流传开来,但绝不会有今天的这种火爆场面。之所以能够具有这种跨越国境的比特币热潮,是因为它还有一个“人”和“放大器”,让众多人去挖矿生产比特币,去交易推高比特币市价。这个放大器,一言以蔽之,叫做高端神秘上档次。比特币的加密算法、总量限制和仅存在于互联网上的特点,满足了这个放大器的要求。而比特币的P2P方式,让一个不懂专业技术的人也能够买个矿机自产自销,简直就是让每个人都能自己发行股票还能自己进证交所卖掉。而且,数学告诉你以后增发的机会越来越少了,要上市就趁早!

  有人质疑它去中心化,民间自产自销,没有政府信用作担保,但在很多人看来,这反而是它的一大优点。美联储主席伯南克说:“虽然美联储通常会对虚拟货币和其他支付系统的创新发展进行监测,但目前还没有必要对它们进行直接干预和监管,我们应该为它们提供相对自由的市场,比特币有可能形成一个更快、更安全,以及更有效的支付系统。”显然,美联储不认为比特币会冲击美元的货币体系。因为比特币的交易仍然要借助传统的货币来结算。

  由此,有人说,比特币已经不仅仅是投资品,它已经对全球货币系统产生了影响,但随着投资热驱使其价格上涨,对比特币持怀疑态度的人越来越多,甚至公然渴求其轰然崩溃的那一刻。比特币过于依赖投机热,不具有作为货币的实用性。虽然支持者将其视作经济交流的一种新形式,但比特币经济规模仍然较小,流动性差,任何一条消息都能使它摇摇欲坠。

  10月末,正当比特币受到热捧时,一家香港的交易平台突然“跑路”,这为比特币交易者敲响了警钟。业内人士指出,比特币交易中的“平台风险”不容忽视。

  首先,它天时不正。比特币诞生是为了解决网络交易中的点对点支付问题,就像现实生活中的现金一样。问题是,现实生活中,不考虑方便问题(因为在网络交易中,从比特币钱包付款并不比从第三方账户转账更简便),在什么情况下才用现金?回答是:在从事不能被银行监管的交易时,包括买卖毒品之类的。那么,比特币在网上交易时,其用途就大为受限了。其次,比特币的地利能保证它不被滥发,但不能保证别人不能另起炉灶。于是,莱特币出来了,更多的XX币跟上了,据统计类似的电子货币多达上百种之多,有传言称电子黄金也将重出江湖。试想一下这样的局面:央行保证不增发人民币,但每个省都可以自己发行本省货币,每种币都没有通货膨胀,但谁受得了这样的局面呢?

  至于人和,就更需要探究了。比特币火爆的现状是,不管国内国外,它都不被主流社会所接受。对现有的金融体系和银行来说,肯定是不希望看到不知道藏在世界上哪个角落里的家伙自己就能发行货币,并把银行金库里的金砖兑走。

  实际上,除美联储外,大多数国家对比特币持谨慎态度。比如,11月20日,中国人民银行副行长易纲谈到比特币时说,比特币交易作为一种互联网上的买卖行为,普通民众拥有参与的自由,但从人民银行角度,近期不可能承认比特币的合法性。

  对于美联储的态度,分析认为,比特币可能对美元和美国反而有好处。不可否认,比特币发展到今天,其创造者和宗主国显然获得了巨大利益,特别是当中国人在以一枚三四百美元以上的价格接盘继续炒作后。而对于中国来说,它很可能会成为中国人的财富黑洞。

  从客观上而言,比特币的爆炒对于美元还有一个额外的好处,那就是将中国购买和炒作黄金的投机资本成功转到比特币身上,这将使美元势力在传统的抛售黄金、炒作白银转移黄金投资之后,获得了第三种打压金价的手段——当比特币泡沫崩溃之时,中国人更少钱去买黄金了,短期的黄金白银的炒作也会受到冷落。

  其实,比特币存在的原理、产生的过程、交易的方式统统不看,仅仅从其价格走势看,就能发现其不对劲之处。全世界都知道中国的房地产涨势瘆人,大家都说房地产市场有大量泡沫;比特币是近来唯一一种能够在上涨速度上完全打破房地产纪录的规模经济产物,那除去泡沫外恐怕就真的剩不下什么了。对于接受比特币的商家来说,是选择长期持有比特币,还是尽快将其消费掉或转化为其他保值货币,这是一个现实的问题。

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