从V1到V4从跨链借贷到长尾资产深度剖析Flux的“创新样板”里到底整了什么活儿?

hunokus dag区块链 2022-09-22 01:05:02 挖币网conflux

  疑问毫无,有效提高交易效率和资金利率Flux货币市场模式可以,个用户供应资产时这是因为:当一,成了可变现的资源这个资产其实就变,人)可以随时提取资产流动性提供者(存款,定的存款到期日不需要等待特。

  外此,快速清算的拍卖的方式Flux清算合约采用,接以九七折出售在平台任一清算标的产生后直,卖过程没有拍,就能拍走标的直接用资产。提的是值得一,达成了长期审计合作伙伴关系Flux已经与Certik,合约进行严密审计、排查风险后者会对Flux代码和智能,本均成功通过审计目前V1和V2版,协议Hotpot审计合并V3审计同ZO自研跨链。

  阶段现, V4长尾资产借贷的开发工作Flux已经启动了Flux。知道我们,的资产通常被称为长尾资产在传统市场里短期需求不旺,有强劲的后发优势这种资产往往具。

  密市场里而在加,密资产”似乎尚未引起太大关注热门和主流代币之外的“长尾加,支持工具也缺少,忽略的代币提供进入借贷市场的可能Flux V4将会为那些被市场。

  实上事,的加密市场不管是创新,的银行机构还是传统,两个最基本的金融活动都离不开存款和借款这,生态提供更灵活的流动性因为借贷可以为整个金融,从交易中受益让各方都能。是但,生至今时间很短由于加密货币诞。

  应量为1万亿的代币如果我发行一种供,价格卖给某人并以1美元的,没有流动性的估值意义不大那么我就有1万亿美元——。确的,行业里在加密,才是王道流动性。

  以说可,贷模式在市场上极具竞争力Flux这种创新性的借,的各方都从中受益而且能让生态中。

  知道我们,是“零息债券”的方式实现收益当前大多数加密借贷协议采用的,人存入抵押品相当于借款,到期日的债券铸造具有一定,获得稳定币卖出债券以,购入具有到期日期的债券存款人以稳定币等资产。际上但实,双方来说并不友好这种模式对借贷,牛市环境下尤其是在,势获取更高的收益回报用户很难利用市场优。

  社区管理的DAO代币(目前DAO正在准备中)Flux 协议的平台代币 $FLUX 是基于,中本聪为纪念,二千一百万个$FLUX最大代币供给被设定为。在未来四年内所有的代币将,x团队发放给社区参与者通过对接平台和Flu。

  xV2中在Flu,式(或者说是杠杆借贷模式)Flux上线了保证金借贷模,质押环节来锁定价值允许用户通过一个,产作为保证金可以把质押资,的资产去挖矿、去交易然后借出数倍的价值。

  个资产的供应关系(资金利用率来实动态衡利率Flux 协议每个货币市场都会根据该市场中,进行任何条款和利率谈判无需借款人和存款人双方,完成资产流动依据市场利率。

  过信用质押轻松借走资产Flux 允许用户通,拥有完全所有权用户对借出资产,由支配可自,他可以到达的地方可应用到任何其。款日、借款利息等用户无需设定还,借走何种资产只需指定需要,借走资产即可快速。跨链资产如果是,出资产到指定的以太坊或者比特币地址中还可以一键从 Conflux 链中借。

  点就是统一的清算模型FluxV1的最大亮,ux 协议风险为了降低 Fl,性提供者保护流动,率低于清算抵押率时当借款人账户抵押,任意账户(清算人)清算该借款人的存款资产将被,到流动性中以偿还借款。还所有借款到流动性池中清算人必需替借款人偿,部存款(抵押资产)才能获得借款人的全。里这,常量 110%清算抵押率是,存款和借款额之比账户抵押率是账户。

  展并不像传统金融行业那么成熟因此这一领域里的借贷市场发,天鹅”事件(比如 Maker 等)甚至一些头部协议也都发生过所谓“黑,算不透明以及清,高等问题——所以手续费、抵押率过,议就成为加密行业关注的焦点能否有一个更优质的借贷协,协议尝试解决的问题而这恰恰是Flux。

  也就是抵押率的90。91%才会被清算可是清算是单独的统一的都是110%,的90%之间有20%的空间在最大借出的70%和清算,用户的风险足以缓冲,最快将用户资产快速拍卖掉并且一旦清算线达到也能够,动造成穿仓风险避免因为币价波。

  的货币市场 MoneyMarketFlux 协议还为每种资产开辟独立,市场市场”也称“货币,的ERC20 Token:fToken其中资产在 Flux 协议中映射成标准,即可兑换成 fToken借款人将资产转账至该合约,间的推移随着时,Token 利息回报借款人可以获得 f。

  密行业“老炮儿”如果您是一个加,12日发生的“黑天鹅事件”肯定不会忘记2020年3月,ETH出现暴跌由于短时间内,nd 为首的借贷平台出现了大量清算资产导致以 MakerDao、Compou,了史无前例的堵塞情况同时以太坊网络出现,法缴纳保证金致使借款人无,转账方式获得数字资产去拍卖清算人也无法通过以太坊网络。

  一步到这,满足绝大多数的借贷需求Flux基本上已经能,的加密市场而言但对于更大规模,仍未完全释放流动性似乎,市场已进入多链时代这是因为如今加密,分割”在不同链上流动性往往被“,影响用户收益这种情况即,贷市场扩张被限制又会导致加密借。

  层研发能力强于大部分项目Zero One团队底,气和耐性足以证明有足够的底气仅仅从零开始写借贷合约这点勇,楚理解怎么去升级合约而且该团队能够非常清。都是反复推敲出来的因为每个合约细节,V1代码还没写完时候就已经理论成型了Flux V2和V3两个版本其实是在。实上事,技术团队还在不断扩大Zero One的,正在加入生态更多的开发者。

  资产特有的供应利率计息货币市场中的余额根据该,计利息包括应收利息和应付利息)用户可以实时查看他们的余额(应;易(供应、转移或提取代币)时当用户进行更新他的余额的交,本金并支付给用户应计利息被转换成。

  他区块链用例借贷不同于其,接涉及用户资产因为借贷会直,最高级别的安全支持因此必须为用户提供,资产安全确保用户。方面在这,做了充分应对Flux已经,主动清算机器人比如他们在研发,的风控体系有一套完整,、合约攻击等参考因子包括网络堵塞、链攻击。

  过信用质押轻松借走资产Flux 允许用户通,拥有完全所有权用户对借出资产,由支配可自,他可以到达的地方可应用到任何其。款日、借款利息等用户无需设定还,借走何种资产只需指定需要,借走资产即可快速。资产类似与供应,场资产利用率决定的浮动利率每个货币市场都有一个由市,成本(借款利息)该利率决定了借款。

  路径来看从发展,块链行业走在同一步调上Flux每一次都与区,跨链扩大生态发展从改善流动性、,长尾资产到支持,级带来革命性创新通过每次迭代升,借贷市场中的领导地位不断强化自身在加密。这一切所有,后的强大团队离不开项目背。

  张地说毫不夸,期发展阶段占有一席之地如果FluxV4能在早,这一领域的头部协议之一很有可能在未来几年成为。

  低于清算抵押率当账户抵押率远,穿仓(breakdown)跌破 110% 时会被称为,台参与由平。时此,的特定清算人参与清算Flux 协议指定。然是亏损的穿仓清算必, 6% 手续费到特定清算人合约中因此需要清算人在清算资产时需支付,算储备金作为清,用和提供流动性供穿仓清算使。

  址均可公平、零阻力参与清算任何Conflux 链上地,中心化系统不依赖任何。优先原则根据时间,于清算抵押率的账户)清算清算人可将清算账户(即低。

  张地说毫不夸,产品很重要的环节清算是每个借贷。荷兰拍卖、密封拍卖等主流清算有英式拍卖、,定是币价剧烈波动的情形但都不是很适应行情不稳。自己的质押率和清算模式为此Flux探索了一条,和清算分开把质押率,AI等抵押因子是130%比如稳定币USDT、D,主流币是140%ETH、BTC等,产70%多最大借出资。

  资产类似与供应,场资产利用率决定的浮动利率每个货币市场都有一个由市,成本(借款利息)该利率决定了借款。制风险为了控,资产的抵押因子(如下表)Flux根据风险设定每种,额抵押不可超,可为每个账户动态计算借款额度结合资产价格、余额、抵押因子;在借款额度内借出资产每个账户可抵押资产并;不可取出抵押资产,取存款利息但同样可赚。

  侧做了不错的改进尽管在“贷”这一,采用了超额抵押模式但FluxV1依然,是说也就,必须要存入超出“该金额”的抵押品如果你想借出一定金额的加密货币就。然当,加密行业里的主流这种借贷模式仍是,说并不友好但对用户来,会因此大幅降低资产利用率也,以所,成了Flux试图解决的下一个问题如何最大化利用用户抵押资产就变。

  的质押率、高的清算线因此Flux协议高,清算线隔离分开的方式以及最大借出资产线和,下也可以实现0清算最终保证在大瀑布,受到任何损失用户资产不会。

  中其,将发放给社区参与者75%的$FLUX,放给Flux 协议团队10%的$FLUX将发,区基金 (1%将保留给早期社区志愿者15%的$FLUX将发放给Flux社,及Flux流动性储备)14%将用于社区发展以。

  到工业时代从农耕时代,哪个时期不管在,最核心、最基础的功能借贷都是金融市场中,的重要驱动力也是经济发展,也不例外加密世界。金融领域里在未来加密,一个无法或缺的角色Flux势必会扮演,值得关注后续发展。

  前为止到目,出的版本有三个Flux正式推,4长尾资产借贷现在正开发V。版本中在V1,比如Compound)类似的策略Flux采用了与其他借贷平台(,户存取特定的资产从而赚取利息即提供一个聚合货币市场来给用,一定的利息借出资产或者超额抵押并支付。

  是一支极具创新精神Zero One,验的优秀团队又富有开拓经,华北大、腾讯和阿里等核心成员大多来自清,链研发技术经验既有丰富的区块,融行业从业经历又有顶级的金,协议的安全稳健运行能够保证Flux。

  率的变化每次利,款、偿还或清算资产所产生都是由用户供给、取款、借。括应记利息用户余额包,地说简单,最后一次更新时的利率指数之比就是当前利率指数除以用户余额。

  置疑毋庸,贷机制拓展了更多想象空间FluxV3引入跨链借。地说坦率,桎梏就是流动性被限制在某一条链上如今困扰加密借贷发展的一个关键,流动性孤岛”问题结果导致出现“,态的资源和用户难以捕获整个生。

  采取多链模式Flux协议,EC、Heco、BSC、以及Conflux公链的部署目前已经完成了在Polygon、Arbitrum、O,anche、Solana等新公链正在拓展Harmony、Aval,timsm的白名单同时还拿到了Op,其网络上进行部署后续将有机会在。

  版本中在该,高10倍的杠杆挖矿Flux提供了最,证金的方式获得配资权利用户只需要通过抵押保,用户获得更高的年化收益率杠杆及自动复投功能能使,大的本金来获取绝对收益这样借款人就可以撬动更,得更多利息收入出借人也可以获,利资金费、开仓费和存款手续费均为0而且FluxV2的用户杠杆挖矿盈。

  近最,富的新闻引发了大家关注一条赵长鹏成为华人首,微博发布消息据财经杂志,亿美元(相当于5733亿元)赵长鹏的身价现已达到900,回应却意味深长但赵长鹏本人的,公司 0。01% 的股权出售给某人他表示:如果我以 1 美元的价格将,值1万美元则该公司价。

  际上实,也自带资源优势Flux本身,nflux高性能公链比如其背靠的就是Co,者也能为Flux V3提供有效支持Conflux生态内部用户和开发,通了多条区块链之间的“流动性通道”而Flux V3跨链借贷功能有效打,源不断的流动性和用户资源一方面能让原生链获得源。

  这个问题为了应对,借贷协议横空出世FluxV3跨链,及Poly Network异构链跨链互操作协议作为跨链底层技术的支持下在ZeroOne团队开发的Hotpot Swap无损跨链兑换协议、以,之间进行无损调仓和借贷用户可以在不同区块链,要的是更重,会收取跨链手续费FluxV3不,交易手续费仅收取少量。

  有一个借用流动性的地方如果长尾资产持有者拥,出售自己的资产就不需要草率地,冲资产波动风险也可以有效对。

  触到更广泛的社区和生态另一方面也可以让用户接。前目,rum、OKExChain、Heco火币生态链和BSC币安智能链FluxProtocol跨链产品已覆盖Polygon、Arbit,跨链、异链存借等操作可实现跨链调仓、无损,i借贷生态赋能DeF。

  用户供应的资产聚合在一起Flux 协议则是将每位,合的货币市场形成一个聚,行利率(供给和借款利率)定义的Flux 货币市场是由一对现,于所有用户统一适用,间的推移随着时,求关系的变化而调整这对利率会随着供。币市场来说对于每个货,rest Rate Index)来掌握的每次利率的变化都是通过利率指数(Inte。

  ux的首个版本虽然这是Fl,型和清算逻辑都做了一定程度的优化但其实对传统加密借贷利率、抵押模,以根据资产波动性设置不同的贷款利率该版本有一个较为明显的优势就是可,相同资金的情况下这意味着在抵押,贷出更多加密资产Flux协议能。

  团队打造的一款去中心化借贷平台Flux协议是由ZeroOne,、非托管的数字加密资产抵押借贷协议也是行业内为数不多的自主研发的安全,品的利率模型、抵押模型和清算逻辑旨在改进现有去中心化金融借贷产。

  时同,额不得超过借款额度每个账户的借款余,和借款额之比账户存款额,为抵押率我们称之。清算抵押率)将触发清算当抵押率低于某阀值时(;全部或部分借款来提高抵押率用户通过追加存款或者偿还,产被清算避免资。

  Flux协议上的流动性提供者$FLUX主要目的是激励 , 协议治理的核心也是 Flux, Flux 改进提案的结果$FLUX被用于投票决定。之外除此,到协议安全模块中$FLUX可以放,人提供安全性和保险为协议本身以及存款,获得一定的奖励和费用并用这种方式从协议中。为2100万枚Flux的总量,ERC-20通证模型为,ken均通过挖矿产生$FLUX所有To,C投资分配无天使、V,私募无,预挖无。

分享: